3A COURTAGE
Notre méthode de travail
Au sein de 3A Courtage notre méthode de travail est totalement transparente et ceci afin de pouvoir garantir aux clients une réponse personnalisée en fonction de leurs objectifs et de leur situation personnelle.
Ce processus se développe en plusieurs étapes :
- Une lettre d’entrée en relation (ou document d’entrée en relation), dont le but est de présenter la société et ses habilitations de façon à protéger le client qui pourra ainsi vérifier si son interlocuteur a le droit de lui présenter certains produits et comportant les mentions prescrites par l’article 325-3 du Règlement général de l’AMF. Celle-ci sera signée en 2 exemplaires, un pour le client et un pour le conseiller.
- Un document de collecte d’informations ( DCI ). Ce document est utilisé afin de recueillir l’ensemble des informations nécessaires à l’analyse du patrimoine du client et qui couvre les domaines tels que la situation familiale, professionnelle, patrimoniale, fiscale, budgétaire, sociale ou encore successorale.
- Une lettre de mission, qui a pour but de répondre aux problématiques identifiées par une stratégie adaptée au client. De plus, cette lettre de mission a pour objet de définir et de contractualiser les conditions et les modalités de notre intervention. Celle-ci sera signée en 2 exemplaires, un pour le client et un pour le conseiller.
- Un rapport de mission. Ce dernier a pour finalité le rappel de l’objet de la mission et précise les conseils, solutions qui ont été apportés en conséquence. Ce rapport de mission permettra notamment de rappeler les choix de solutions d'investissements qui ont été validés par chaque partie. Ce document précise également, comme stipulé dans le Code Monétaire et Financier, les frais et coûts propres aux potentiels services financiers ou investissements immobiliers retenus.
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- Un rapport d'adéquation. Ce rapport d’adéquation constitue un état des lieux de l’exposition au risque du portefeuille du client à la date de remise. Il permet également de vérifier que l’allocation par classe d’actifs reste pertinente au regard des objectifs et de l’horizon de placement définis avec le client.
Chaque étape de ce processus s’appuie sur une base juridique maîtrisée par 3A Courtage.